Днями місцеві телеграм-канали поширили інформацію про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20% від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках.

При цьому канали посилалися на статтю, опубліковану на сайті Obozrevatel, яка, своєю чергою, посилається на публікацію Мінфіну.

Фейк в Телеграмі про нові штрафи від банків

Фейк в Телеграмі про нові штрафи від банків

Зручний формат новини у нашому Telegram

Національний банк України спростував цю інформацію, повідомивши, що така інформація не відповідає дійсності.

Законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу та стягнення за це "штрафу".

Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторингу.

Водночас Закон про фінансовий моніторинг передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках.

У цьому разі банк повертає кошти клієнту готівкою чи перерахуванням на інший рахунок. Механізм повернення коштів передбачений у пункті 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.

НБУ боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ.

Читайте: Відновлення в тилу: чому військові та їх родичі скаржаться на Чернівецьку обласну клінічну лікарню